abr

Банк России в ноябре 2014 года закупил 0,6 млн тройских унций (около 19 тонн) золота, следует из материалов ЦБ. По состоянию на 1 декабря объем запасов монетарного золота в составе международных резервов достиг 38,2 млн унций (1,188 тыс. тонн). На 1 ноября этот показатель составлял 37,6 млн тройских унций (1,169 тыс. тонн). Таким образом, за ноябрь ЦБ РФ увеличил объем запасов золота на 1,6%. При этом, как следует из материалов ЦБ, стоимость золота в резервах за ноябрь незначительно (на 0,2%) снизилась - до $45,2218 млрд. Тем не менее, это составляет 10,8% совокупного объема резервов РФ (месяцем ранее доля золота в резервах в денежном выражении составляла 10,6%). С начала 2014 года ЦБ РФ закупил 4,9 млн тройских унций (около 152 тонн) золота. Объем запасов золота в составе международных резервов РФ вырос на 14,7% (на 1 января 2014 года он составлял 33,3 млн унций, то есть 1,036 тыс. тонн). Денежная оценка золота в резервах повысилась на 13% (на 1 января она составляла $39,99 млрд).

Госдума приняла поправки в закон "О страховании вкладов физических лиц в банках РФ" и закон "О Центральном банке РФ". Поправки увеличивают предел страхового возмещения по вкладам в банках с 700 тыс. руб. до 1,4 млн руб. Замминистра финансов Алексей Моисеев пояснил, что увеличение размера страхового возмещения "соответствует потребностям сегодняшнего дня". "Сумма, на которую увеличится страховая ответственность, - это 12%. Это затронет 2 млн наших граждан, а сумма страховой ответственности (российских банков - ред.) увеличится на 1,6 трлн руб. Это по силам АСВ (Агентству по страхованию вкладов - ред.)", - заявил зампред ЦБ Михаил Сухов. Кроме того, поправки устанавливают, что Сбербанк не сможет докапитализироваться через АСВ с помощью ОФЗ. Обновленный закон гласит, что для поддержания стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов банков АСВ вправе принимать меры по докапитализации банков, передавая им ОФЗ, за исключением Сбербанка. При этом Банк России вправе предоставлять Сбербанку субординированные кредиты в размере, не превышающем размер собственных средств (капитала) банка на 1 января 2015 г. "Смысл поправки заключается в том, что Сбербанк не будет докапитализироваться через Агентство по страхованию вкладов, а будет докапитализироваться через свою "маму" - ЦБ", - пояснила глава комитета по финансовому рынку Наталья Бурыкина. Госдума в пятницу приняла закон, который позволяет докапитализировать банки на 1 трлн руб. через АСВ с помощью ОФЗ. Правительство направит до 1 трлн руб. в виде ОФЗ в качестве имущественного взноса в капитал АСВ. По данным на 1 декабря, в системе страхования вкладов участвует 861 российский банк. Общее количество страховых случаев с 2003 г. составило 217. Объем застрахованных в АСВ вкладов по итогам III квартала составил 17,122 трлн руб. (доля валютных вкладов - 19,8%, средний размер вклада - 107 тыс. руб.). Размер страхового возмещения по вкладам составлял до 2006 г. 100 тыс. руб, в 2006 г. он увеличен до 190 тыс. руб., в 2007 г. - до 400 тыс. руб., с октября 2008 г. - до 700 тыс. руб. Защите подлежат вклады физических лиц, а с 1 января 2014 г. и вклады индивидуальных предпринимателей.

Для борьбы в валютными спекулянтами Центробанк задействовал институт уполномоченных представителей Центробанк ввел в банки специальных наблюдателей за валютными операциями. Об этом рассказали сразу несколько топ-менеджеров крупных банков. — Представители регулятора наблюдают за теми валютными операциями, которые ведет банк, — рассказал менеджер одного из крупнейших частных банков. — В случае если банк открывает крупную валютную позицию, представитель ЦБ просит предъявить документы, доказывающие, что банк действует в интересах клиентов, а не самостоятельно. В ряде банков роль таких валютных комиссаров выполняют уже существующие уполномоченные представители Центробанка — по данным сайта регулятора, на 1 ноября уполномоченные представители назначены в 105 кредитных организаций. Годом ранее такие уполномоченные были только в 18 банках. — Уполномоченные представители ЦБ в нашем банке присутствуют на всех совещаниях, но если раньше они интересовались в основном выданными кредитами и устойчивостью банка, то теперь — задают вопросы об открытой валютной позиции, — рассказал «Известиям» финансовый директор банка из топ-10. — Интересуются клиентами, заказывающими покупку валюты и обоснованностью заявок на покупку долларов и евро: реальная ли это покупка или спекуляция на бирже. Ранее в своем послании Федеральному собранию президент Владимир Путин попросил Банк России и правительство предпринять жесткие действия в борьбе со спекулянтами на валютном рынке, «чтобы отбить охоту у так называемых спекулянтов играть на колебаниях курса российской валюты». После этого глава СКР Александр Бастрыкин предложил ввести уголовную ответственность за спекуляции на рынке валюты. В ходе вчерашней ежегодной пресс-конференции президент РФ смягчил свою позицию, заявив, что спекулянты «зарабатывают деньги на валютном рынке, создавая для себя благоприятную ситуацию, а не воруют». По мнению экспертов, действия регулятора в текущей ситуации вполне логичны. — Это один из способов снизить давление на валютный рынок, — считает председатель совета директоров МДМ-банка Олег Вьюгин. — У Центрального банка есть право вводить своих кураторов в банки, и эти кураторы вправе проверять лимиты по открытой валютной позиции. Эта мера может стать эффективной для поддержки курса рубля. Согласно инструкции Банка России № 124-И, любая открытая валютная позиция в отдельных иностранных валютах не должна превышать 10% от собственных средств кредитной организации, а сумма этих позиций — 20% от капитала банка.

В 2010 году на краю пропасти стояла не Россия, а еврозона, и российский президент Владимир Путин, выступая на конференции в Германии, говорил довольно странные вещи, которые, правда, никто не воспринимал всерьез Об этом пишет обозреватель австрийской газеты Die Presse Николаус Йильх. Тогда Путин озвучил идею валютного союза с участием России и ЕС и сказал, что "это вполне возможно". "Мы знаем, что сейчас есть проблемы в Португалии, Греции, Ирландии, евро немного шатается, но в целом это устойчивая, хорошая мировая валюта. Она, конечно, должна занять свою должную позицию как резервная мировая валюта", - заявил тогда Путин. И затем, чтобы не оставлять вопросы без ответа, добавил, что "необходимо уходить от избыточного монополизма доллара" И вот четыре года спустя Путин получил то, чего хотел, - но только в виде санкций и экономической войны с Западом. "Другими словами, Америка вышвыривает Россию из долларовой системы, от которой она так хотела избавиться", - говорится в статье. Однако происходит это в то время, когда Россия еще не готова к подобному сценарию. 15 декабря - в "черный понедельник" для рубля - российские власти в тестовом режиме запустили "Национальную платежную систему", хотя изначально она должна была заработать лишь весной следующего года. Москва, поясняет журналист, опасается, что ее исключат из международной платежной системы Swift, что изолирует Россию от международной торговли. Подобный шаг, по словам главы второго по величине российского банка ВТБ Андрея Костина, "будет означать не что иное, как объявление войны". "Однако на этом месте нужно глубоко вздохнуть, - продолжает автор. - По сравнению с разногласиями во время настоящей холодной войны нынешние конфликты, слава богу, находятся на уровне детской игры". Хотя европейцы, азиаты и русские уже не раз говорили о своем неприятии доллара в качестве основной мировой валюты, все равно все они извлекают выгоду от того, что в мире таковая существует. "Любая альтернатива торговле нефтью в долларах, если ее только не вводить постепенно, породит хаос", - уверен Йильх. Тем более, долларовая система неоднократно показывала свою эффективность за последние 70 лет. "Король доллар всегда умел защищать свою территорию, что доказывает история с французским золотым запасом, вывезенным из США, и отчаянными попытками Саддама Хусейна продавать иракскую нефть за евро", пишет журналист, выражая уверенность, что "доллар справится и с Россией". "Конечно, можно сказать, что есть еще Китай, у Пекина огромное количество американских ценных бумаг, и это обеспечивает его сильную позицию, - рассуждает Йильх. - Однако следует помнить, что китайская экономика слишком зависима от американского потребителя, чтобы в один прекрасный день "выключить свет" доллару. Вместо этого Китай уходит из долларовой системы не спеша, не принимая (или практически не принимая) американских ценных бумаг в счет оплаты китайских товаров.

Вчера немецкий концерн BASF неожиданно объявил об отмене масштабной сделки по обмену активами с "Газпромом", которая готовилась с 2012 года. Еще недавно стороны уверяли, что никакие санкции на нее не повлияют, а вчера причин разрыва не приводили. Однако этот шаг объясним в рамках перезагрузки газовых отношений России и Европы, строившихся с 1970-х годов. Как стало известно Еврокомиссия готовит план по созданию энергосоюза ЕС, который может быть представлен уже в январе. Ключевым элементом станет идея общих закупок газа европейскими компаниями, но речь идет и о новых ограничениях для инвестиций российских компаний в европейский энергосектор. Создание энергетического союза в ЕС становится реальностью, по крайней мере в сфере политики и регулирования. В распоряжении "Ъ" оказался черновик плана действий Еврокомиссии по созданию энергосоюза в 2015-2016 годах. Хотя, как и многие европейские документы, план во многом описательный, в нем содержатся новые важные пункты, касающиеся взаимодействия с основным поставщиком газа в Европу — Россией. Во-первых, еврокомиссарам по энергетике, торговле, промышленности и конкуренции предполагается поручить в течение 2015 года разработать подробную схему общих закупок импортного газа. Речь идет о том, что европейские потребители могут объединяться для переговоров с поставщиками газа из-за пределов ЕС, что должно увеличить "рыночную власть" европейских компаний. Большим сторонником этой идеи является нынешний председатель Европейского совета Дональд Туск, но даже среди политиков нет по этому поводу единого мнения, в частности канцлер Германии Ангела Меркель высказывалась о внедрении такого подхода с осторожностью. При этом основные игроки на европейском газовом рынке выступают однозначно против централизованных закупок. По словам собеседников, европейские компании надеются, что вопрос координации импорта газа будет закрыт сам собой, как это произошло после газового кризиса 2009 года. Но если идея будет закреплена в документах Еврокомиссии, похоронить ее будет сложно. По словам дипломатического источника "Ъ", Еврокомиссия собирается представить лидерам ЕС согласованный план действий по энергосоюзу в январе, а схему общих закупок газа — не позднее первого квартала 2015 года. Во-вторых, тем же четырем еврокомиссарам (это Мигель Ариас Каньете, Сесилия Мальмстрем, Эльжбета Беньковска и Маргрете Вестагер) может быть поручено "обсудить инвестиции компаний третьих стран, таких как Россия, в европейский энергетический рынок (инфраструктуру, распределение, поставки газа и электроэнергии) в контексте энергетической безопасности". Этот пункт прямо направлен против "Газпрома", который владеет различными транспортными и сбытовыми активами в ЕС. Его участие в сбыте могло резко возрасти в результате сделки по обмену активами с немецким концерном BASF, о которой компании договорились в ноябре 2012 года. "Газпром" должен был получить 100% в компаниях Wingas, WIEH и WIEE, доли в подземных хранилищах и 50% в Wintershall Noordzee (работает в Северном море). В обмен Wintershall достанется 25,01% экономического участия в разработке двух участков ачимовских залежей Уренгойского месторождения с запасами 274 млрд куб. м газа. Еще летом стороны уверяли, что западные санкции против России не помешают закрытию сделки. Однако вчера BASF в одностороннем порядке сообщила о ее отмене. "Газпром" ситуацию не комментировал, но собеседники "Ъ" в компании в последнее время не раз говорили, что монополия резко меняет мнение о необходимости приобретения активов в Европе. После скандального отказа России от строительства газопровода South Stream в Болгарию по дну Черного моря этот факт официально признал глава "Газпрома" Алексей Миллер. В интервью программе "Вести в субботу с Сергеем Брилевым" 6 декабря он заявил: "Наша стратегия меняется в отношении европейского рынка, в принципе решение об остановке South Stream — это начало конца нашей модели работы на рынке, когда мы ориентировались на поставки конечному потребителю на европейском рынке". Если ЕС действительно решит ввести единые закупки импортного газа, "тогда европейцам нужно забыть про рынок", считает сопредседатель консультативного совета по газу Россия-ЕС Владимир Фейгин. По его мнению, эта идея слабо проработана, но лидерам ЕС нужно продемонстрировать единство на фоне осложнения политических отношений с Россией. "В основном идея общих закупок пользуется поддержкой малых стран ЕС, не думаю, что крупные компании хотят этого",— полагает господин Фейгин. Он отмечает, что подход Еврокомиссии в газовых отношениях с Россией становится все более жестким, при этом "Газпром" также меняет свое отношение к инвестициям в Европе. "Точка невозврата еще не пройдена, но ясно видна развилка — нужно понять, остаемся ли мы по-прежнему стратегическими партнерами в газовой сфере, о чем были подписаны соглашения, или мы просто торговые партнеры",— говорит эксперт. Сопредседатель консультативного совета по газу с европейской стороны Джонатан Стерн отмечает, что высокопоставленные чиновники Еврокомиссии уже говорили: общая закупка газа возможна только при добровольном объединении импортеров. "Даже в таком случае подобные закупки, скорее всего, будут противоречить законодательству о конкуренции",— считает он. В течение следующего года, подчеркивает господин Стерн, нам предстоит выяснить, что "энергетический союз" означает на практике, но я полагаю, что дело ограничится завершением создания внутреннего рынка ЕС и общими мерами по повышению энергобезопасности, то есть развитием того, что и так происходит.

Инвесторы за неделю с 11 по 17 декабря вывели из фондов, ориентированных на российские активы, 381,6 миллиона долларов (0,93% активов под управлением) против оттока в 125,7 миллиона неделей ранее (0,29% активов под управлением). Отток идет пятую неделю подряд, свидетельствуют данные Emerging Portfolio Fund Research (EPFR), приведенные в отчете компании "Сбербанк КИБ".

Голикова оценила дефицит бюджета от докапитализации банков на 1 трлн рублей. Докапитализация банков через Агентство по страхованию вкладов (АСВ) на 1 трлн рублей с использованием ОФЗ сделает бюджет 2014 года дефицитным на уровне 0,85-1% ВВП, заявила, выступая в Госдуме, руководитель Счетной палаты РФ Татьяна Голикова. Накануне глава департамента долгосрочного стратегического планирования Минфина РФ Максим Орешкин оценил дефицит федерального бюджета текущего года из-за этой меры в 0,8-0,9%. Несмотря на то, что это неденежная операция, она изменит основные характеристики бюджета 2014 года. Бюджет из профицитного, с профицитом порядка 0,4% ВВП, достигнет (дефицита) на уровне 0,85-1% ВВП в зависимости от того, какие параметры ВВП мы получим по итогам года", - заявила Голикова. По теме Правительство увеличивает капитал ВЭБа В свою очередь, глава Минфина РФ Антон Силуанов считает, что докапитализация через облигации федерального займа (ОФЗ) на 1 трлн рублей даст возможность увеличить капитал банковской системы примерно на 13%. "Почему 1 триллион? Эта цифра даст возможность увеличить капитал банковской системы примерно на 13%. И это соответствует суммарному негативному эффекту на банковскую систему, которое сейчас произошло", - заявил он, выступая в Госдуме. Госдума сегодня рассмотрит правительственный законопроект, вносящий поправки в федеральный бюджет на 2014 год, предусматривающие выделение до 1 трлн рублей на докапитализацию банков через ОФЗ. Планируется, что документ будет принят сразу в первом чтении и в целом. Вопрос капитальной господдержки банков стал актуальным на фоне ухудшения экономической ситуации в России, роста кредитных рисков и ослабления рубля. Переоценка валютных активов и резко выросшие резервы по ним стали сильно давить на капитал банков. Банкиры рассчитывали, что смогут получить деньги на докапитализацию из ФНБ, однако осенью стало понятно, что эта господдержка (10% фонда) практически вся уйдет двум госбанкам - ВТБ и Газпромбанку.

Этот способ пополнения ликвидности банков использовался в предыдущий кризис. Регулятор готов их использовать, но нерегулярно. Банк России в случае необходимости готов возобновить предоставление банкам беззалоговых кредитов. Об этом сообщили в пресс-службе ЦБ. Этот способ пополнения ликвидности банков использовался в предыдущий кризис 2008–2011 годов и посткризисный период. С просьбой возобновить беззалоговое кредитование банков к ЦБ обратился Национальный совет финансового рынка (НСФР), письмо было направлено на имя председателя Банка России Эльвиры Набиуллиной. — Мы считаем, что пока достаточно стандартных инструментов рефинансирования кредитных организаций, — заявили в пресс-службе Центробанка. — В случае необходимости мы готовы применять беззалоговое кредитование как нерегулярную меру. Обращение НСФР было направлено в ЦБ на этой неделе. «На совещании по финансово-экономической ситуации, проведенном 16 декабря 2014 года председателем правительства Дмитрием Медведевым, было отмечено, что в ситуации экономической нестабильности необходимо принять оперативные меры по поддержке банковского сектора, — говорилось в письме. — Поддержание ликвидности банков особенно важно при турбулентности валютного рынка и повышении стоимости ресурсов (ключевая ставка ЦБ повысилась на 112% и достигла уровня 17%); на рынке межбанковского кредитования с 10 сентября по 16 декабря 2014 года однодневная ставка межбанковского рынка MIBID возросла с 7,18% до 10,35%, годичная ставка MIBID — с 9,53% до 12,89%. Одним из наиболее эффективных антикризисных инструментов по поддержке ликвидности, успешно использовавшимся в период кризиса 2008–2010 годов, было предоставление банкам от регулятора беззалоговых кредитов». ЦБ предоставлял банкам беззалоговые кредиты на основании положения Банка России от 16 октября 2008 года № 323-П («О предоставлении Банком России российским кредитным организациям кредитов без обеспечения»). В соответствии с эти документом ЦБ заключал с банками соглашения о предоставлении кредитов без обеспечения сначала сроком на шесть месяцев, а с июня 2009 года — до одного года. «Наибольшим спросом пользовались кредиты сроком на 1 год, а не короткие кредиты сроком на пять недель, три и шесть месяцев, — отмечается в письме НСФР. — Так, например, на первом аукционе по предоставлению банкам беззалоговых кредитов сроком на 1 год сумма предоставленных средств составила 47,7 млрд рублей при общей величине спроса в размере 180,3 млрд. Средневзвешенная ставка по кредитам составляла 15,02% годовых. Величина предъявленного спроса и кредитная ставка говорят о том, что данный инструмент поддержания ликвидности на столь длинный срок был чрезвычайно важен и востребован банками. Всего в период предыдущего кризиса к беззалоговым аукционам было допущено 120 банков». В 2010 году общий объем предоставленных банкам кредитов без обеспечения составил уже всего 131,7 млрд рублей против 3,4 трлн за 2009 год, а в конце ноября 2011 года задолженность банковского сектора по беззалоговым кредитам снизилась до нулевого уровня. «Принимая во внимание позитивный опыт преодоления кризисной ситуации в 2008–2010 годах, а также учитывая крайнюю важность создания условий для поддержания финансовой стабильности на рынке банковских услуг, в целях формирования источников пассивов банковского сектора просим рассмотреть возможность возобновления проведения беззалоговых аукционов и издать соответствующий нормативный акт, как было издано положение 323-П, — указывалось в письме. — Скорейшее принятие ЦБ решения о предоставлении беззалоговых кредитов позволит ослабить тенденцию чрезмерного и неоправданного удорожания депозитов, являющегося дополнительным фактором роста инфляции». 16 декабря о необходимости возобновления беззалговых аукционов заявил владелец группы «Онэксим» Михаил Прохоров (он владеет, в частности, банком «Ренессанс капитал»). По словам Прохорова, это необходимо в целях «прямого доступа к валюте участникам рынка, которым предстоят выплаты в ближайшее время по синдикациям и облигациям». «Фактически утрачено доверие к финансовой системе», — полагает Прохоров. — В период кризиса 2008 года практика предоставления беззалоговых кредитов показала свою эффективность и вполне может быть использована в настоящий момент с целью преодоления кризиса ликвидности, — считает зампред комитета Госдумы по экономической политике, инновационному развитию и предпринимательству Виктор Климов. Предправления СДМ-банка Максим Солнцев тоже считает, что предоставление беззалоговых кредитов банкам не должно быть массовым. — Если привлеченные от регулятора средства хлынут на рынок, это окажет давление на национальную валюту, — говорит Солнцев. — Возобновление беззалоговых аукционов будет эффективным только в случае допуска к ним ограниченного круга банков. Директор центра долгового фондирования и структурного финансирования Бинбанка Владимир Сисаури считает, что очередное вливание в финансовую систему через беззалоговые кредиты ВЭБа аналогично 2008-2010 разгонит реальную инфляцию и опять отложит оздоровление экономики (уход с рынка неэффективных нерентабельных предприятий). — Социальный коллапс будет предотвращен отработанным способом – путем накачивания экономики ликвидностью, а не путем повышения ее эффективности и диверсификации, — говори Сисаури. Начальник аналитического управления банка БКФ Максим Осадчий уверен, что банкам необходима поддержка регулятора. — В настоящее время главным источником ликвидности для банков являются средства ЦБ по двум основным каналам: кредиты под нерыночные активы и сделки РЕПО, — говорит Осадчий. — На 18 декабря 2014 года, по данным ЦБ, задолженность банков перед регулятором по кредитам под нерыночные активы составила 3,64 трлн рублей, по сделкам РЕПО — 3,25 трлн рублей. На 1 декабря доля средств ЦБ в пассивах банковского сектора достигла 9,5%. Однако, несмотря на стремительное увеличение задолженности банков перед ЦБ (годовой рост на 81,9% на 1 декабря), предоставляемой регулятором ликвидности явно не хватает из-за оттока средств клиентов. Без поддержки регулятора банковский сектор неминуемо ждет кризис ликвидности. Вице-президент банка «Интеркоммерц» Алексей Воронов уверен, что при предоставлении банкам беззалоговых кредитов, Банк России будет учитывать, как и раньше, рейтинги и уровень финансовой устойчивости кредитных организаций.

Глава правительства Дмитрий Медведев распорядился внести в уставной капитал "Внешэкономбанка" 30 млрд руб. в 2014 г. "Начнем с того, что в настоящий момент, в эти дни "Внешэкономбанк" отмечает свое 90-летие. С учетом того, что сейчас для банка праздничные дни, я тоже принес подарок - подписал постановление правительства об утверждении правил предоставления из федерального бюджета субсидий в виде имущественного взноса в госкорпорацию "Внешэкономбанк". Теперь министерство финансов в рамках этого постановления может принять меры по заключению соглашения и профинансировать имущественный взнос за 2014 г. в размере 30 млрд руб.", - сообщил премьер-министр Дмитрий Медведев, открывая заседание набсовета ВЭБа. "Мы ставим вопрос, чтобы ежегодно капитал банка до 2017 г. увеличивался на 30 млрд руб., но эта цифра подвижная, - сообщил глава ВЭБа Владимир Дмитриев журналистам после заседания Набсовета банка и пояснил, что серьезным остается вопрос с ликвидностью. - Мы рассматриваем разные источники финансирования - это и ФНБ, и депозиты, и иные ресурсы ЦБ". Обязательства ВЭБа в 2015 г. составляют порядка 460 млрд руб. Размер внешних обязательств, по состоянию на сентябрь, на 2015 г. равен около 70 млрд руб. в эквиваленте. "Сейчас он больше из-за движения курса, и мы ставим вопрос, чтобы государство нас профондировало", - сказал глава ВЭБа. Это могут быть валютные средства ЦБ и Минфина. "Если в этом году убыток будет более 100 млрд руб., в следующем году будет меньше 50 млрд руб., - сказал Дмитриев и добавил, что все это связано с созданием резервов. - По одним только проектам Олимпиады мы вынуждены в этом году создать резервы более 100 млрд руб.".

Цены на нефть Brent остаются вблизи минимума 5,5 лет, так как на рынке сохраняется избыток нефти, хотя компании сокращают планы инвестиций в разведку и добычу на будущий год. К 8.50 МСК фьючерсы на Brent подорожали на $0,37 до $59,64 за баррель, а фьючерсы на WTI - на $0,53 до $54,64. "После продолжительного и резкого падения цен на нефть, в последние дни наметился интерес к покупке, но давление со стороны продавцов сохраняется", - сказал управляющий по продаже сырьевых активов Newedge Japan Кен Хасегава. Многие нефтяные компании объявили о планах сокращения расходов в будущем году, так как низкие цены на нефть сделали некоторые проекты нерентабельными. "Но в данный момент существенного спада добычи нет, и баланс спроса и предложения не меняется, так что цены могут еще снизиться", - сказал Хасегава. До сих пор компании объявили о предстоящем сокращении расходов на общую сумму около $9 миллиардов, но по расчетам Wood Mackenzie, для поддержания уровня задолженности компаниям необходимо урезать расходы еще на $170 миллиардов, или на 37 процентов, по сравнению с текущим годом, если цена Brent останется вблизи нынешнего уровня. Министр нефтяной промышленности Саудовской Аравии Али аль-Наими повторил в четверг, что ОПЕК не будет снижать добычу, если этого не сделают другие крупные поставщики нефти. Наими назвал падение цен временным явлением.

Отели Турции и Египта снижают стоимость туров для россиян — скидки могут достичь 40%, но участники рынка говорят, что это едва ли компенсирует падение спроса С падением курса рубля продажи туров у российских туроператоров упали в среднем на 50% — как сообщила пресс-секретарь Российский союз туриндустрии Ирина Тюрина, из-за скачков валют продажи туров стоят третий день. Но пострадали не только кошельки россиян и доходы туроператоров — падение продаж отразилось и на отелях Египта и Турции, популярных у россиян: ожидается, что с января падение продаж отзовется снижением потока на 15–20%. На этом фоне египетские и турецкие отели предложили российским туроператорам существенные скидки размером 20% — в будущем они, как говорят отельеры, могут вырасти до 40%. По грубым оценкам туроператоров, обычно стоимость туров в Египет и Турцию примерно на 70% состоит из услуг отеля, еще 30% — авиабилеты. Маржа самого оператора обычно в пределах 3%, говорит представитель международного туроператора «Анекс тур» Елена Захарова. Таким образом, скидки на проживание могут снизить конечную стоимость тура в долларовом выражении примерно на 15–30%. По словам Захаровой, единовременные скидки на проживание впервые предоставляются российским туристам — ранее на скидки отелей в размере 20–50% туристы могли рассчитывать только при раннем бронировании (за два или четыре месяца). Более того, ряд египетских отелей, как отметила собеседница, уже отменили доплату для россиян за обязательный новогодний гала-ужин, чтобы снизить стоимость тура. Такой ход, по мнению Захаровой, может несколько сгладить падение продаж туров. — С учетом 20-процентного дисконта в долларовом выражении на поездке в Турцию можно сэкономить до $160–170, в Египет — порядка $120–130, — говорит коммерческий директор Tez Tour Александр Буртин. — Сейчас мы действительно наблюдаем активность отельеров и перевозчиков в плане предоставления дисконтов для россиян. Средняя величина скидки обычно в районе 20%, но зависит от категории гостиницы. Египетские операторы давно следили за динамикой падения рубля и верстали свои цены во многом исходя из нее, сказал представитель сети египетских отелей Baron Hotels and Resorts (имеет отели в Шарм эль-Шейхе и Каире). — Мы начали делать серьезные дисконтные предложения еще месяц назад. На этой неделе мы сделали еще больше скидок для российских туристов и туроператоров, когда доллар вырос до 58 рублей, сейчас предоставляем скидку до 33%, — отметил представитель отеля. Заявили о новых скидках для россиян и в другой египетской сети отелей The Three Corners Hotels & Resorts (гостиницы в Шарм эль-Шейхе, Хургаде и других городах). По словам менеджера отеля, ощутимые скидки в 20% на съем номеров будут предоставлены в январе, в будущем они могут возрасти до 40% — именно сейчас падения турпотока в этой стране, как и в Турции, не заметили. Дело в том, что в Египте основной турпоток приходится на первое полугодие, поясняет вице-президент Ассоциации туроператоров России Дмитрий Горин. По его оценкам, кстати, египетское направление пока что демонстрировало 15-процентный рост по сравнению с прошлым годом. Вице-премьер Аркадий Дворкович, прибывший с визитом в Египет, в этом месяце заявлял, что число туристов из России в этом году может даже повторить рекорд 2010 года — тогда в Египте побывало более 3 млн туристов из РФ. Наибольший турпоток в Турцию приходится на лето. — Мы знакомы с ситуацией падения рубля, но не думаем, что скидки можем сделать уже сейчас. В январе же мы предоставим специальные скидки для россиян и рассматриваем вариант увеличения скидки для раннего бронирования за 1 месяц до вылета — традиционную скидку в 20% на тур мы готовы поднять до 30–35%, — говорит Бурат Кумын, менеджер по продажам одного из отелей сети Saphir Hotels. По словам Кумына, ожидаемое падение турпотока вдвое может лишить отель минимум 30% дохода, так как 60% посетителей отеля — россияне. — В этом году мы уже заметили небольшое понижение, сейчас около 50% клиентов из России, и мы, к сожалению, ожидаем спада, — отмечает собеседник. О возможно введении скидки заявили и в стамбульском Oran Hotel. Как сообщил представитель отеля, в начале года отель готов снизить предложения для российских операторов на 15–20%. Турпоток из России в Турцию уменьшился еще в октябре, указали в отделе культуры и туризма посольства Турции в Москве. Советник посла Альпер Озкан сказал «Известиям», что россияне занимают второе после немцев место среди иностранных туристов. По предварительным оценкам, в 2014 году Турцию посетили почти 2 млн россиян, за период с января по октябрь, к примеру, был зафиксирован рост в 6% в годовом выражении, добавил Озкан. По его мнению, предоставление скидок вполне логично. — Учитывая, что рубль обесценился по отношению к доллару почти в два раза, даже с учетом скидок рост стоимости путевок по бюджетным направлениям все равно остается выше уровня прошлого года, — считает Александр Буртин. По его мнению, навряд ли этот ход окажет существенное влияние и на общий спрос на туры. Анна Подгорная, гендиректор компании «Пегас Туристик», однако, считает, что с увеличением скидок ситуация на рынке выездного туризма может несколько стабилизироваться. — Как только отели увидят с января падение потока россиян, они увеличат скидки, которые положительно скажутся на спросе, — сказала Подгорная.

Президент США Барак Обама подписал закон "О поддержке свободы на Украине", который предусматривает введение дополнительных санкции против России, однако, как говорится в его заявлении, в настоящее время о дополнительных ограничениях речь не идет. В опубликованном в четверг заявлении главы государства, в частности, говорится, что "подписание закона не является сигналом к изменениям в санкционной политике администрации". По словам Обамы, теперь по закону он может использовать дополнительные полномочия, "если того потребуют обстоятельства", передает Deutsche Welle со ссылкой на агентство AP. Более того, Обама указал на готовность "отменить санкции в том случае, если Россия предпримет конкретные действия" по урегулированию украинского кризиса. Вместе с тем Вашингтон приветствовал решение Совета ЕС по принятию штрафных мер в области торговли и инвестиций против Крыма и Севастополя. Об этом заявила 18 декабря на брифинге представитель Госдепартамента США Джен Псаки. Она добавила, что санкции вводятся с целью "побудить Россию восстановить территориальную целостность Украины". Напомним, "Акт о поддержке свободы Украины 2014 года" позволяет вводить санкции в отношении российских госкомпаний и предоставлять военную помощь Украине. Одно из главных положений принятого Конгрессом документа - возможность введения новых санкций против российских компаний, в том числе "Рособоронэкспорта" и "Газпрома". Первой из них грозят наказанием за поставки оружия в Сирию, в отношении второй могут быть применены ограничительные меры в случае создания препятствий для экспорта газа в страны НАТО, а также на Украину, в Грузию и Молдавию. Кроме того, могут быть установлены дополнительные ограничения на продажу России оборудования для добычи нефти и на иностранные инвестиции в проекты освоения нефтяных месторождений в РФ. Также документ, подготовленный в Конгрессе, разрешает передачу Украине вооружений, включая противотанковые системы, и предусматривает оказание ей помощи в подготовке войск. На эти цели в период с 2015 по 2017 год планируется выделить 350 млн долларов. В Вашингтоне не раз подчеркивали, что документ носит рекомендательный характер. Он не предусматривает немедленного введения новых санкций и начала поставок летального вооружения на Украину, однако позволяет президенту сделать это в случае, если он посчитает это необходимым.

Из-за увеличения ключевой ставки ЦБ банки меняют условия по ипотечным кредитам: годовой процент увеличивается на 6–8 п.п., а первоначальный взнос – в два-три раза. Такие дорогие кредиты смогут брать единицы. Займы под 20% До сих пор ипотека считалась самым быстрорастущим сегментом в розничном кредитовании. По данным Fitch, рост этого сектора с начала года по октябрь составил 33%, тогда как по необеспеченным кредитам – всего 10%. Однако теперь, после повышения ключевой ставки до 17% годовых, как отметила начальник управления ипотечного кредитования Альфа-банка Влада Невская, о росте сегмента ипотеки можно забыть. «Это решение ЦБ поставит крест на ипотеке и нарушит стабильность рынка недвижимости», – вторит ей президент девелоперской группы «Мортон» Александр Ручьев. «В настоящий момент кредиторы пересматривают условия программ с учетом реалий рынка. Некоторые банки приостанавливают подписание новых договоров по отдельным видам ипотечных программ, – сообщил первый заместитель предправления Банка жилищного финансирования Игорь Жигунов. – Параллельно всеми банками происходит пересмотр ставок по кредитам из‑за роста стоимости ресурсов, что вполне может выразиться уже сейчас в росте ставок по кредитным программам более чем на 6–8 процентных пунктов, то есть до 20% годовых в рублях и выше». «Повышение ключевой ставки до 17% вызовет рост ипотечных ставок до 18–20% в крупных банках. Мелкие банки отказываются от ипотечных программ, либо повышают ставку в полтора-два раза», – добавляет партнер девелоперской «Химки Групп» Дмитрий Котровский. В call-центре Альфа-банка сообщили, что заявки на ипотеку принимаются, однако ставки уже находятся в диапазоне 19,8–22,3%. «Ставки действительно выглядят заградительными. Безусловно, и клиенты, и мы привыкать к такому уровню ставок будем очень долго. Тем не менее это ровно те ставки, которые позволяют нам оставаться в плюсе. К сожалению, именно столько сейчас для банков стоят ресурсы, и ничего не поделаешь», – прокомментировала Невская из Альфа-банка. Она не исключает, что госбанки могут себе позволить более низкие ставки, «так как у них есть определенные инструменты фондирования, недоступные коммерческим банкам». Действительно, «дочка» госбанка ВТБ24 установила единую процентную ставку по ипотечным кредитам в рублях в размере 14,95% годовых при наличии комплексного страхования и 15,95% годовых при отсутствии такого страхования. По словам Невской, некоторые игроки могут пойти на убыток ради сохранения доли рынка и удержания объема портфеля, однако в среднем ставки поднимутся ровно настолько, насколько повысилась ключевая ставка. Ипотека на каникулах Посетители портала Banki.ru жалуются, что некоторые банки не выдают ипотеку, хотя заявки уже одобрены. «Довольно долго одобряли квартиру по ипотеке. Когда, наконец, одобрили, мы собрали все документы, согласовали день сделки – 16 декабря. За 15 минут до назначенного времени банк внезапно сообщил, что сделка отменяется. По информации на сегодняшний день, сделки заморожены, возобновятся после 20 января. При этом никакой гарантии нет, что сделка будет после Нового года. Да и продавец квартиры не факт, что будет ждать столько», – переживает клиент Абсолют Банка. «У нас есть действующее одобрение от вашего банка. Нашли квартиру с огромным трудом. Менеджер банка сказала, что сделки декабрем не проводим, запись идет с 20 января, и банк не гарантирует, что сделка будет проведена и под какие проценты», – обращается к Абсолюту на портале Banki.ru другой клиент. Абсолют Банк не рассматривает заявки на ипотеку до 12 января 2015 года, сообщили в call-центре. Оператор объяснил это большим наплывом клиентов благодаря маркетинговой акции. Директор департамента продаж подразделения сети Абсолют Банка Иван Любименко через пресс-службу опроверг информацию, содержащуюся в жалобах клиентов. Невская рассказала, что Альфа-банк уже консультировал людей по новым ставкам – клиенты, которые готовы брать подорожавшие ипотечные кредиты, все‑таки есть. Она предполагает, что их мотивирует ажиотаж и опасение, что условия могут стать еще хуже. Банки увеличивают и первоначальный взнос, говорит Жигунов из Банка жилищного финансирования. Если до сих пор этот платеж составлял 10–20%, то теперь банки будут просить клиентов оплатить 40–50% стоимости недвижимости. «Это связано с отсутствием точных прогнозов о том, как поведут себя цены на недвижимость. Если они не вырастут, это приведет к снижению уровня обеспеченности кредита, соответственно, к увеличению кредитного риска. Полагаю, что первоначальный взнос вырастет до 30% с нынешних10–20%», – считает Невская. Аналитик Fitch Дмитрий Васильев говорит, что состояние и динамику рынка ипотеки в новых условиях можно будет оценивать по итогам февраля – марта: в декабре могут закрываться сделки еще на старых условиях, а январь для ипотеки – традиционно «мертвый» месяц. «Выдача ипотеки, скорее всего, не остановится, однако вряд ли будет выдано много кредитов», – полагает он.

Банк России с 19 декабря отзывает лицензию у Акционерного тюменского коммерческого Агропромышленного банка (Тюменьагропромбанк) Об этом пишет ПРАЙМ со ссылкой на сайт регулятора. "Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 19 декабря 2014 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Закрытое акционерное общество "Акционерный Тюменский коммерческий Агропромышленный банк" ЗАО "Тюменьагропромбанк", рег. № 917, город Тюмень", - сообщается на сайте ЦБ. Банк проводил высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. В результате исполнения требования надзорного органа о формировании резервов, адекватных принятым рискам, кредитная организация полностью утратила собственные средства. В 2014 году кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных операций в крупных объемах. Банк является участником системы страхования вкладов. Согласно данным ЦБ, по величине активов на 1 декабря Тюменьагропромбанк занимал 370 место в банковской системе РФ. Также, Центробанк России отозвал сегодня лицензию у «Профессионального кредитного банка». Решение принято регулятором в связи с неоднократным нарушением кредитной организацией в течение одного года требований, предусмотренных ст. 7 (за исключением пункта 3 ст. 7) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Согласно данным отчетности, по величине активов ООО «ПК-Банк» на 01.12.2014 занимало 714 место в банковской системе страны.

Криптовалюта Bitcoin стала крайне востребованной у россиян на фоне нестабильности курса рубля. Данные с ресурса Bitcoincharts, который отслеживает финансовую и техническую статистику по биткоинам, показывают, что объемы рублевых транзакций выросли с обычных 230 до 819 за 30-дневный период. Рост составил порядка 250%, что является рекордным ростом с декабря 2013. Биржа по торговле и обмену криптовалюты BTC-е, базирующаяся в Болгарии, наиболее дружественна к русскоязычным пользователям, несмотря на то, что bitcoin в России хоть и не запрещен полностью, но предусматривает штрафы: до 50 тыс. руб. для физлиц и до 1 млн руб. для коммерческих организаций. Ресурс позволяет пользователям совершать транзакции используя рубли, а веб-сайт доступен в том числе, на русском языке. Данные bitcoinity.org показывает, что обмен видел скромный всплеск рублевых операций в последние недели. Хранение денежных средств в биткоинах имело место в 2013 году, когда объявленная властями Кипра налоговая экспроприация банковских вкладов сделала популярной электронную валюту. События того времени многие называют ключевым драйвером роста Bitcoin. В первый день кризиса жители Кипра бросились скачивать мобильные приложения, позволяющие работать с Bitcoin. Ситуацию также подогрела новость о том, что предприниматель Джеф Бервик планирует открыть на Кипре первый Bitcoin-банкомат. The Guardian называет Bitcoin «худшей инвестицией 2014 года». Аналитик и эксперт Мэтт Филлипс отметил: «Если вы купили один биткоин в начале 2014 года, вы потеряли 52% от стоимости ваших инвестиций. Это хуже, чем покупать на греческой фондовой бирже (в этом случае потери составили бы 28%) или инвестировать в аргентинское песо (24%). Даже не учитывая обвал российского рубля, Bitcoin остается худшей инвестицией года». Но Bitcoin-сообщество по-прежнему надеется на восстановление валюты. Генеральный директор процессинговой компании Coinbase Брайан Армстронг в интервью The Guardian заявил, что он видит признаки оздоровления и роста рынка Bitcoin. «Уже то, что на сегодняшний день есть около 10 торговцев в США с многомиллиардными доходами, которые принимают Bitcoin-платежи, говорит о многом. В начале года их количество было ноль», - сообщил он. «Я могу назвать и другие факторы улучшения климата на рынке криптовалют. Количество зарегистрированных Bitcoin-кошельков выросло в десять раз за прошлый год. Несмотря на колебания цены, наши основные показатели продолжают расти», - добавил Армстронг. Помимо криптовалют, среди зажиточных россиян популярным инвестиционным активом становится недвижимость в Великобритании. Российские миллионеры покупают апартаменты в Лондоне, стоимостью более £10 млн, заявили в риэторской конторе Knight Frank в интервью CNBC. Согласно анализу веб-трафика, количество россиян, которые желают приобрести недвижимость в Лондоне увеличилось на 13% в ноябре по сравнению с предыдущим месяцем.

Экстремальная волатильность курса рубля и резкий рост процентных ставок повысили риски для экономики РФ в 2015 году. Об этом говорится в обзоре международного рейтингового агентства Fitch. По мнению экспертов агентства, решение Банка России повысить ключевую ставку до 17% усилит рецессию в России на фоне низких цен на нефть. Еще до повышения ставки агентство Fitch прогнозировало, что ВВП РФ в 2015 году может снизиться на 2,8% при средней цене на нефть на уровне 66 долларов за баррель. Пересмотр рейтинга РФ Fitch планирует провести в январе 2015 года в соответствии с правилами пересмотра рейтингов каждые 6 месяцев. Тем не менее, в Fitch считают, что российский суверенный и внешний балансы поддерживают рейтинг на текущем уровне BBB с "негативным" прогнозом, а бюджет выигрывает от ослабления рубля, учитывая текущий бюджетный профицит.

Российский рынок акций несколько подрос за время пресс-конференции президента РФ Владимира Путина. Курсы доллара и евро практически не изменились и остались немного выше уровней предыдущего закрытия. Индекс ММВБ к 15.38 мск повышался на 5,1% и составил 1485,84 пункта, индекс РТС - на 6,3%, до 763,75 пункта. Акции АФК "Система"AFKS +123,75% растут уже на 135% за день на фоне заявлений Путина о том, что он пригласил совладельца АФК "Система" Владимира Евтушенкова на свою встречу с бизнесменами перед Новым годом. Глава государства надеется, что АФК "Система" восстановит свои позиции на бирже, утерянные из-за дела вокруг "Башнефти"BANE +8,71%. Курс доллара расчетами "завтра" на 15.39 мск четверга повышался на 0,8 рубля - до 61 рубля, курс евро - на 0,1 рубля, до 75,2 рубля. Некоторую поддержку российским активам оказывают сегодняшние попытки цены на нефть закрепиться на уровне 63 доллара за баррель по марке BrentBR1 +4,18%.

После резкого повышения Центробанком ключевой ставки развивать ипотечный рынок будет сложно. Об этом президент России Владимир Путин заявил в ходе ежегодной пресс-конференции. Глава государства также призвал банки не пересматривать ставки по ипотечным кредитам. «Конечно, при 17 процентах ключевой ставки Центробанка развивать ипотеку сложное дело, если вообще возможное», — отметил Путин. Президент напомнил, что в последние годы рынок ипотеки развивался быстрее, чем ожидалось. «После того как ключевые ставки Центробанка с начала года с 5,5 процента увеличивались, объем ипотеки не сокращался, а коммерческие банки, как это ни странно, не повышали, соответственно, уровень ипотечных кредитов», — сказал Путин. «Надеюсь, что и сейчас банки не будут спешить с пересмотром этих ставок под ипотечные кредиты, потому что это важно и для людей, для решения социальных задач, это важно и для экономики», — сказал глава государства. Владимир Путин также считает, что правительство совместно с ЦБ должны подумать о специальных инструментах для поддержки ипотеки. Ранее 17 декабря ЦБ разрешил банкам повышать ставки по потребительским и автокредитам без ограничений. Эта мера будет действовать до 1 июля 2015 года. 16 декабря Центробанк повысил ключевую ставку с 10,5 до 17 процентов. После этого банки заявили о намерении повысить ставки по кредитам (как потребительским, так и ипотечным) и вкладам.

Совет ЕС утвердил новые санкции против Крыма, которые распространяются на инвестиции, сферу услуг и торговлю с Крымом и Севастополем. Об этом говорится в соответствующем сообщении Совета. Такое решение усилит политику ЕС относительно непризнания незаконной аннексии Россией Крыма и следует из заключения Совета министров иностранных дел ЕС от 17 ноября, говорится в сообщении. В частности, с 20 декабря инвестиции в Крым или Севастополь будут вне закона. Европейцы и зарегистрированные в ЕС компании не могут покупать недвижимость или юридические компании в Крыму, финансировать крымские компании или предоставлять им сопутствующие услуги. Кроме того, туристические операторы ЕС больше не смогут предлагать туристические услуги в Крыму или Севастополе. В частности, европейские круизные судна больше не смогут останавливаться в портах Крымского полуострова, за исключением экстренных случаев. Это касается всех судов, которые принадлежат или контролируются европейским компаниям или плавающих под флагом государства-члена. Кроме того, было запрещено экспортировать определенные товары и технологии крымским компаниям или для использования в Крыму. Это касается транспортной, телекоммуникационной и энергетической отраслей или поиска, разведки и добычи нефти, газа и минеральных ресурсов. Техническая помощь, брокерские, строительные или инжиниринговые услуги, связанные с инфраструктурой в этих секторах, также не могут предоставляться. Как сообщается, решение было принято посредством письменной процедуры и будет опубликовано 19 декабря в Официальном журнале ЕС. Новые санкции вступят в силу 20 декабря. Напомним, ранее сообщалось, что Европейский союз согласился расширить санкции в отношении Крыма, они будут распространены на инвестиционную деятельность в газо- и нефтедобывающей сфере.

Александр Лукашенко требует от правительства Белоруссии вести расчеты с Россией в валюте - долларах или евро. Об этом он заявил сегодня на совещании по экономическим вопросам. "В последнее время я все чаще слышу - ах, российский рубль обвалился, а там 40% нашего экспорта, и мы несем потери, - отметил глава государства. - Но что поделать, такой у нас сегодня партнер и такая ситуация в России и Украине - это тоже наш партнер. Но безвыходной ситуации нет. Если где-то что-то теряем, то надо находить в другом месте". Также, президент Белоруссии подметил, что правительству поставлена задача торговать не за российские рубли, а за доллары. "Так как мы платим России за энергоресурсы - не в рублях, а в долларах. Это, кстати, недостаток в работе правительства России - надо было давно работать и требовать с них, чтобы они нам тоже платили в твердой валюте - в долларах и евро. Мне докладывает правительство, что лед тронулся. Покупатели нашей продукции в России платят в долларах. Если в рублях - то в соответствии с курсом на сегодняшний день, на сегодняшний час", - подчеркнул президент.

Международная платежная система Visa не планирует отказываться от своего присутствия в России и продолжит предоставлять услуги по своим картам, сообщила пресс-служба компании. «Visa продолжает предоставлять услуги по обработке платежей по своим картам в России в обычном режиме», — подчеркнули в компании. И напомнили, что Россия является приоритетным рынком для Visa. Заявление было сделано после появившихся в СМИ и соцсетях сообщениях о возможных проблемах с картами Visa в России. В Visa рассказали, что знают об этих публикациях. И заверили, что компания продолжит работу с клиентами и партнерами «в целях поддержки роста электронных платежей в России». Ряд СМИ в России ранее сообщил, что международные платежные системы могут прекратить свою работу в России, так как президент США Барак Обама до 19 декабря может подписать законопроект о новых санкциях против Москвы. Первая волна санкций, введенных Вашингтоном против России в марте 2014 года, затронула банки «Россия» и СМП Банк. В результате платежные системы Visa и MasterCard перестали проводить операции клиентов этих банков и их «дочек».

При проведении амнистии капитала никаких фильтров не должно быть, заявил на пресс-конференции президент России Владимир Путин. Он пояснил, что в отношении амнистируемых капиталов будет действовать презумпция невиновности. "По поводу криминального права - здесь действует презумпция невиновности и если не будет ничего другого, то все считается легальным", - пояснил он. "Никаких фильтров не должно быть - все кто хочет сюда прийти и зарегистрироваться, легализоваться, должен получить такое право", - уверен глава государства. Путин подчеркнул, что под амнистию капитала подпадает не только имущество в офшорах, но и имущество в России, переписанное на родственников. "Я считаю, что нужно легализовать не только то имущество, которое есть в офшорах, но и то имущество, которое записано, переписано, скрыто, на какие-то подставные фирмы, на родственников - внутри самой России", - сказал глава государства. Ранее президент уже говорил, что намерен лично следить за исполнением "офшорной амнистии", и снова напомнил об этом на пресс-конференции. "Нужно всем заявить один раз, что и кому принадлежит, перевернуть эту страничку и пойти дальше", - заключил Путин. По словам Путина, механизмы проведения амнистии капитала пока еще не отработаны. "Правительство сейчас работает", - заверил он.

Западная пресса продолжает атаку на Россию. Агентство Bloomberg пишет, что в условиях санкций и снижения цен на нефть Россия может начать продавать золотые резервы, что в итоге приведет к дальнейшему снижению цен на металл. Bloomberg ссылается в своем сообщении на некие источники. В критической ситуации на валютном рынке Банк России повысил ставку до 17% и принял еще целый ряд мер, что помогло в конечном счете сдержать панику. Следующим шагом по восстановлению экономики может стать продажа золота. Сейчас Россия обладает золотыми резервами объемом 1169 тыс. метрических тонн, это порядка 10% от золотовалютных резервов. По данным World Gold Council, в этом году страна нарастила запасы золота на 150 тонн. Тем временем валютные резервы достаточно быстро снижаются. Так, в этом году ЦБ уже потратил на поддержание курса рубля около $80 млрд. Это достаточно болезненный удар, поскольку с учетом санкций доступ к резервным валютам в стране ограничен. Bloomberg пишет, что снижение цен на золото связано с тем, что участники финансового рынка ожидают продаж со стороны России. "Россия находится на переломном этапе с учетом санкций, стремительного снижения цен на нефть, и страна будет вынуждена продавать свои золотые запасы", - такое мнение высказал Bloomberg Кевин Ман, управляющий в Hennion & Walsh Asset Management. Отметим, что в управлении компании находится всего $150 млн. Другие же участники рынки придерживаются несколько иного мнения. Они приводят варианты использования золотых резервов. "Есть несколько способов, как можно использовать золото", - считает Робин Бар, аналитик Societe Generale в Лондоне. "Россия могла бы использовать его в качестве залога по банковским кредитам. Также можно продать золото на рынке с целью пополнения валютных резервов", - добавил он. К тому же господин Бар отметил, что даже если Россия продаст золото, то информация об этом станет доступна только через несколько месяцев. Действительно, продажа золота, как правило, применяется центральными банками в качестве крайней меры по поддержке своей валюты. Ниже мы приводим график динамики золотых резервов РФ. Источник: Zerohedge Картина впечатляющая, и на ее фоне высказывания экспертов выглядят несколько странно. Получается, что Россия так старательно наращивала запасы золота, чтобы затем начать их распродавать? Подобная позиция кажется очень сомнительной. Скорее всего, золотые накопления были сделаны с какой-то другой целью. Высказывались разные мнения, вплоть до использования металла для совместного с Китаем обрушения долларовой системы.

Резкое падение рубля и повышение ключевой ставки привело к кризису на межбанковском рынке: ставки по операциям кредитования под залог ценных бумаг (РЕПО) резко выросли, но и по ним привлечь деньги очень сложно: банки предпочитают никого лишний раз не кредитовать. В 2008 году финансовый кризис в России начался именно с коллапса на рынке кредитования под залог ценных бумаг Несколько участников рынка рассказали РБК о резком повышении ставок по операциям РЕПО (кредитование участниками рынка друг друга под залог ценных бумаг) на Московской бирже и наблюдающемся дефиците ликвидности. По их оценкам, ставки по займам на один день выросли до 30–35% годовых, но и реально занять даже под такой процент практически невозможно. «Крупные игроки сокращают лимиты, рынок впал в кому, все ориентированы на привлечение денег», – сообщил президент – председатель правления ИГ «Финам» Владислав Кочетков. По его словам, уже вчера занять на рынке деньги даже по ставке 25% годовых было достаточно сложно. «Крупные банки, которые всегда были основными кредиторами, заняли выжидательную позицию. Они дают деньги ограниченному кругу компаний», – сказал Кочетков. Крупнейшими поставщиками ликвидности на межбанковском рынке являются ВТБ и Сбербанк, они пока работают, говорит начальник управления РЕПО ФГ БКС Вадим Доледенок. Он рассказывает, что некоторые из банков перестали выдавать деньги всем, сохранив бизнес лишь с ограниченным кругом компаний. «На междилерском рынке сейчас остаются отдельные банки и инвестиционные компании, но они предоставляют ликвидность ограниченному кругу участников. Как правило, сделки происходят между связанными компаниями», – говорит директор департамента операций с фиксированной доходностью «Велес капитал» Евгений Шиленков. По его словам, более спокойная ситуация на рынке РЕПО с центральным контрагентом (в этом случае НКЦ гарантирует исполнение сделок), однако из-за риска маржин-коллов и роста ставок количество сделок сокращается. «Сейчас сделки через ЦК проходят по 25–35% годовых, верхнего предела просто нет, – рассказал финансист. – Но РЕПО постепенно сворачивается. Думаю, что нужно ожидать вал невозвращенных кредитов». Между тем ухудшение ситуации с ликвидностью пока не сказалось на ежедневных оборотах рынка биржевого РЕПО. По данным Московской биржи, если в начале декабря ежедневный объем операций на рынке междилерского РЕПО составлял 200–300 млрд руб., то сегодня оборот рынка составил 305,7 млрд руб. Зампредседателя правления Московской биржи Андрей Шеметов говорит, что объемы торгов в междилерском РЕПО и РЕПО с ЦК находятся чуть ниже обычных среднедневных значений. «Очевидно, участники торгов могут динамично пересматривать лимиты друг друга в условиях волатильного рынка», – говорит он. Участники рынка говорят, что статистика биржи не отражает текущей ситуации с ликвидностью на рынке РЕПО. В частности, в ней не учитываются отдельно сделки между аффилированными компаниями. «Кроме того, многие сделки заключались еще до решения ЦБ поднять ставку, возможно, они еще не закрыты, – говорит Вадим Доледенок. – Кроме того, часть ликвидности пришла с внебиржевого рынка РЕПО, где сделок сейчас практически нет». По его словам, на биржевом рынке практически нет предложения. «Рынок РЕПО далеко не такой активный, как раньше. Ставки поднялись до 20–30%, очень сильно расширился коридор ставок, при этом объемы сжимаются», – охарактеризовал ситуацию управляющий директор «Ренессанс Капитала» Алексей Базаров. По его словам, сделки заключаются и на рынке междилерского РЕПО. «Мы делаем такие сделки каждый день. Но есть ограничения по объемам и качеству компаний, которым предоставляется ликвидность, – сказал он. – У основных поставщиков есть серьезные опасения, что ситуация будет ухудшаться, поэтому большую часть имеющихся у них рублей они оставляют у себя, не предлагая ее рынку». В 2008 году финансовый кризис в России начался именно с коллапса на рынке кредитования под залог ценных бумаг (РЕПО). Тогда падение фондового рынка привело к стремительному обесцениванию акций, находящихся в залоге по таким сделкам. В результате такого маржин-колла обанкротился «КИТ Финанс».

ЦБ объявил меры по поддержке финансового сектора, которые должны снизить давление на капитал банков. Кроме послаблений по расчету нормативов и качеству активов регулятор может поддержать банки субординированными кредитами Вчера ЦБ опубликовал меры по поддержанию устойчивости российского финансового сектора, который оправляется от валютного шока. Все меры направлены на снижение давления на капитал. Из-за резких скачков курса рубля у банков, кредитовавших в валюте, «неконтролируемо выросли активы», а некоторые игроки могли пробить регуляторный минимум по достаточности капитала. Банки будут иметь право использовать при расчете нормативов курс, рассчитанный за предыдущий квартал, говорится в сообщении ЦБ. В письме за подписью Эльвиры Набиуллиной, адресованном территориальным учреждениям ЦБ, уточняется, что до 1 июля 2015 г. операции в иностранной валюте, отраженные на балансовых и внебалансовых счетах по 31 декабря 2014 г. включительно, могут включаться банками в расчет обязательных нормативов по среднеарифметическому курсу за предыдущий квартал. Информацию о том, какой курс применяет банк, он должен будет указывать в пояснительной записке к отчетности, говорится в письме. ЦБ введет временный мораторий на признание отрицательной переоценки по портфелям ценных бумаг, что позволит «снизить чувствительность банков к рыночному риску». Кроме того, до 1 июля 2015 г. ЦБ не планирует ограничивать полную стоимость потребительских кредитов, а также увеличивать диапазон отклонения ставок по вкладам на 3,5 п. п. вместо 2 п. п. от максимальной среднерыночной ставки. ЦБ также обещает послабления по оценке качества активов. Банки смогут отложить на два года увеличение резервирования по ссудам заемщиков, чье финансовое положение, или качество обслуживания долга, или качество залога ухудшилось из-за чрезвычайной ситуации. Регулятор намерен отменить повышенный коэффициент риска по ссудам, предоставленным лизинговым и факторинговым компаниям, входящим в ту же банковскую группу, что и банк-кредитор. Вместе с правительством ЦБ готовит меры по докапитализации банков в 2015 г. Объявил ЦБ и что готов в случае необходимости поддержать Центрального контрагента на Московской бирже. Вчера же регулятор собирал представителей крупных банков и разъяснял им планируемые послабления, рассказал один из участников встречи с директором департамента финансовой стабильности ЦБ Сергеем Моисеевым. Он объяснял, что имеется в виду под мерами по докапитализации, говорит собеседник: «ЦБ готов расширить список банков, которым он готов предоставить субординированные кредиты в капитал, если будут проблемы». В 2008 г. такую поддержку от ЦБ получил только Сбербанк — на 500 млрд руб. Банки смогут не учитывать убытки по ценным бумагам уже с 1 декабря, говорит участник встречи, предполагается, что будет создан реестр бумаг, которых это коснется. «В целом регулятор старался представителей банков успокоить, просил не паниковать и уверял, что ситуация к началу года выправится». Банкиры таких послаблений от регулятора ждали. «Очень правильное решение», — единодушны несколько банкиров, опрошенных «Ведомостями». «Первое разумное решение за последнее время, дождались», — иронизирует топ-менеджер одного из средних банков. «Предлагаемые ЦБ послабления правильные, но их вводить надо было раньше, как и раньше надо было повышать ключевую ставку», — говорит топ-менеджер одного из крупных банков. Ситуация реально тяжелая, эти меры облегчат банкам жизнь, согласен топ-менеджер одного из средних банков. В прошлом квартале курс был существенно ниже — это послабление по резервам, банкам будет легче соответствовать требованиям, ожидает председатель совета директоров «МДМ банка» Олег Вьюгин. Одно из важнейших решений — снятие привязки к средневзвешенной ставке по депозитам банков топ-10, считает один из собеседников «Ведомостей». «По факту все перестали обращать внимание на правило не отклоняться более чем на 2 п. п. и задрали ставки до 20% годовых», — говорит топ-менеджер среднего банка. Один из розничных банкиров приветствует решение перенести введение максимальной ПСК: «Не время для таких новаций. Да и банки все сейчас ставки задерут». Если бы ЦБ не перенес введение норматива ПСК, то банки, привлекая деньги под 20%, могли бы выдавать потребкредиты лишь под 26%, говорит начальник управления розничных продуктов Локо-банка Светлана Повикалова. Это очень важная мера, резюмирует она. В день, когда ЦБ объявил о повышении ключевой ставки до 17%, обвалило рынки, в том числе рынок ОФЗ, доходность по ним у облигаций с погашением в 2017 г. составила 18,39%, у бумаг с погашением в 2018 г. — 17,71%. У некоторых банков портфель ОФЗ во вторник подешевел так сильно, что они потеряли всю годовую прибыль, говорит один из банкиров. Банки поспешно пересмотрели ставки по новым выдачам, другие — приостановили кредитование. Всех волнует годовая переоценка стоимости чистых активов, говорит гендиректор «ВТБ капитал управление активами» Наталья Плугарь, переоценка облигаций по текущей стоимости вывела бы управляющие компании к убыткам, при том что нет претензий к качеству управления, эмитентам, в будущем бумаги будут погашены. В 2008 г. Минфин разрешил не переоценивать облигации, напоминает она: «В среднем портфель УК пенсионными средствами заполнен на 40-50%, и падение в переоценке было бы приличным».