Банкиры штампуют "липовые" вклады
В российских банках в этом году обнаружилось свыше трех тысяч
фиктивных депозитов. Об этом в своем отчете сообщило Агентство по
страхованию вкладов.
"Липовые" депозиты часто открывают клиенты банков для спасения своих
денег. Такие вклады появляются, когда банк уже остановил платежи и
вот-вот лишится лицензии. Один из вариантов мошенничества заключается в
переводе средств со счетов компаний на специально открытые счета
подставных лиц - обычных граждан. "По закону о страховании вкладов при ликвидации банка именно граждане первыми
получают назад свои деньги, - напоминает Лазарь Бадалов, доцент кафедры
банковского дела РЭУ им. Г.В. Плеханова. - А вот требования компаний,
выступающих кредиторами третьей очереди, удовлетворяются лишь после
завершения расчетов с гражданами. Поэтому корпоративные клиенты пытаются замаскировать свои деньги под счета и вклады граждан. Конечно, при
участии менеджеров банков". Псевдодепозиты открывают и ВИП-клиенты,
которые держат на вкладе сумму, превышающую максимальный размер
страховки - 1,4 миллиона рублей. Большой вклад дробится, деньги
переводятся на счета подставных лиц, хозяин миллионов получает страховку в полном объеме, а провернувший аферу сотрудник банка - вознаграждение.
Есть и третий вариант совершения незаконных операций с вкладами, когда
банкиры просто "рисуют" на бумаге депозиты, которых в реальности никогда не существовало. Здесь речь уже идет об откровенной наживе.
По данным на 1 октября, АСВ выявило 3,3 тысячи случаев открытия "липовых" депозитов в 21 банке на сумму 4,1 миллиарда рублей.