Перейти к содержимому

ЦБ смягчит требования к контролю банков за клиентами


Источник: Лига Закон

ЦБ готов смягчить требования к контролю банков за клиентами в части операций, подпадающих под обязательный контроль, а также доступа к базам госорганов для идентификации клиентов, пишет во вторник газета "Коммерсант" со ссылкой на проект поправок к антиотмывочному закону (115-ФЗ) и закону о госрегистрации юрлиц и индивидуальных предпринимателей.

Проект, по сведениям издания, был подготовлен в ЦБ на основе предложений банкиров. После обсуждения проекта с участниками рынка до конца марта он может быть внесен в правительство, а затем — в Госдуму.

Как следует из поправок, они преимущественно упрощают взаимодействие банкиров с Росфинмониторингом. В частности, предлагается освободить банки от формирования сообщений по сделкам с недвижимостью, драгметаллами, выплатам страховок, лизинговым сделкам и др. Теперь банки будут уведомлять службу лишь о самих операциях по списанию и зачислению средств в рамках таких сделок. Сейчас банки должны собирать информацию о самой сделке.

Кроме того, из-под контроля выводятся сделки банка на межбанковском рынке. Еще одно послабление связано с поправками к Гражданскому кодексу, которые вынудили многие организации поменять форму собственности на ПАО. Сейчас такая реорганизация, по сути, делает компанию новой, что обязывает банк информировать о ее финансовых операциях на суммы свыше 600 тысяч рублей. Теперь реорганизация юрлица в форме присоединения или преобразования под этот случай не подпадает.

Проект также содержит и одно ужесточение: речь идет о сделках по предоставлению беспроцентных займов. По мнению экспертов, это направлено на борьбу с коррупцией. Если действующий закон акцентирует внимание на предоставлении таких займов, не имеющих явного экономического смысла — от юрлиц физлицам, то теперь субъектами контроля будут и физлица.

Другой комплекс поправок должен дать банкам право пользоваться базами госорганов для идентификации корпоративных клиентов. Например, для получения данных о номере, дате выдачи и органе, выдавшем представителю клиента паспорт, а также о месте жительства предпринимателя. Причем ответить банку на запрос госорган будет обязан в течение суток, а не пяти, как это предусмотрено сейчас.


Share with friends

0 комментариев в этой статье

Гость
Комментировать статью...

×   Вставлено в виде отформатированного текста.   Вставить в виде обычного текста

  Разрешено не более 75 смайлов.

×   Ваша ссылка была автоматически встроена.   Отобразить как ссылку

×   Ваш предыдущий контент был восстановлен.   Очистить редактор

×   Вы не можете вставить изображения напрямую. Загрузите или вставьте изображения по ссылке.

Нет комментариев для отображения
×