Банк России наказал банки

Банк России привлек к административной ответственности Сбербанк, СКБ-Банк, Ишбанк, банки «Образование» и «Вятич». Сообщение об этом размещено в разделе инсайдерской информации на сайте регулятора, сообщает Банки.ру.

Речь идет о правонарушениях, предусмотренных статьей 15.27 Кодекса России об административных правонарушениях «Неисполнение требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Уточняется, что банки привлечены к ответственности на основании первой части этой статьи.

Она формулируется как «Неисполнение законодательства в части организации и (или) осуществления внутреннего контроля, не повлекшее непредставление сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, либо об операциях, в отношении которых у сотрудников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что они осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, а равно повлекшее представление названных сведений в уполномоченный орган с нарушением установленного срока, за исключением случаев, предусмотренных частями 2—4 настоящей статьи». Штраф для юридических лиц, согласно части первой данной статьи (в случае его назначения), составляет от 50 тыс. до 100 тыс. рублей, для должностных — от 10 тыс. до 30 тыс. рублей.

Сбербанк, СКБ-Банк, Ишбанк оштрафованы, в качестве наказания для банков «Образование» и «Вятич» ЦБ избрал предупреждение. Все постановления вступили в законную силу.

ЦБ не раскрывает в своих сообщениях причины привлечения кредитных организаций к административной ответственности. Портал Банки.ру предлагает банкам отправлять комментарии на [email protected], и они будут опубликованы в этой новости.

СКБ-Банк

ОАО «Акционерный коммерческий банк содействия коммерции и бизнесу» (СКБ-Банк) — крупный, активно развивающийся региональный финансовый институт (второй по величине активов в Свердловской области). Основные направления деятельности — розничное кредитование (кредиты наличными, кредитные карточки) и кредитование предприятий малого и среднего бизнеса. Также банк является расчетным центром Трубной металлургической компании, принадлежащей миллиардеру, бенефициарному владельцу СКБ Дмитрию Пумпянскому. Важнейший источник фондирования банка — депозиты физических лиц. Основным бенефициаром банка выступает основной акционер Трубной металлургической компании (ТМК), почетный металлург Российской Федерации Дмитрий Пумпянский, которому опосредованно принадлежит 98,85% акций.

По данным Банки.ру, на 1 октября 2014 года нетто-активы банка — 122,17 млрд рублей (56-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 13,84 млрд, кредитный портфель — 88,07 млрд, обязательства перед населением — 62,93 млрд.

Сбербанк России

ОАО «Сбербанк России» — крупнейший банк в России и СНГ с самой широкой сетью подразделений, предлагающий весь спектр инвестиционно-банковских услуг. С сентября 2012 года 50% плюс одна акция банка находятся под контролем Центрального банка РФ, свыше 40% акций принадлежит зарубежным компаниям. Банк является основным кредитором российской экономики и занимает крупнейшую долю на рынке вкладов.

По данным Банки.ру, на 1 октября 2014 года нетто-активы банка — 18 697,50 млрд рублей (1-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 2 181,42 млрд, кредитный портфель — 13 071,59 млрд, обязательства перед населением — 7 917,92 млрд.

Вятич

По данным Банки.ру, на 1 октября 2014 года нетто-активы банка — 0,98 млрд рублей (691-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,26 млрд, кредитный портфель — 0,08 млрд, обязательства перед населением — 0,01 млрд.

Образование

ЗАО «АКИБ «Образование» — средний московский банк, основными направлениями деятельности которого являются работа на валютном рынке, операции с ценными бумагами, кредитование и обслуживание корпоративных клиентов, привлечение средств частных лиц во вклады. Бенефициарами кредитной организации на текущий момент выступают: Юрий Айрапетян (35,49%), Александр Мираков (34,18%), Михаил Касаткин (9,99%), бывший руководитель Самарского филиала Россельхозбанка Константин Дмитриев (4,25%), Марина Айрапетян, Виталий Макаров и Александр Славин (по 5,35% у каждого), остальное приходится на акционеров-миноритариев — 0,03%.

По данным Банки.ру, на 1 октября 2014 года нетто-активы банка — 35,13 млрд рублей (129-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 4,35 млрд, кредитный портфель — 24,63 млрд, обязательства перед населением — 12,03 млрд.