В России растет число фальшивых обменников
Столичная полиция отмечает неприятную тенденцию: из-за ажиотажа на валютном рынке в Москве всё чаще появляются фальшивые обменные пункты, сообщает Известия.
В последнее время оперативники ежемесячно находят и закрывают в разных районах города по нескольку десятков таких пунктов. Часть из них мимикрирует под филиалы различных банков, другие работают по поддельным лицензиям и документам, третьи представляют собой бутафорские обменные пункты, которые ждут одного крупного клиента. По данным ГУ МВД по Москве даже прошло специальное совещание, на котором руководству всех окружных подразделений Управления по борьбе с экономическими преступлениями и противодействия коррупции (УЭБиПК) поручено усилить борьбу с подпольными обменниками.
Поводом для беспокойства в ГУ МВД по Москве стали результаты последних рейдов оперативников против нелегальных обменных пунктов.
— Только за последние 30 дней в Москве было обнаружено и закрыто 25 незаконных обменных пунктов, — рассказали в УЭБиПК ГУ МВД.
В сентябре 2014 года борцы с экономической преступностью ГУ МВД России по Москве закрыли 19 незаконных операционных касс в Москве, работающих без лицензии Центрального банка (ЦБ). Все обменники находились в людных местах и представляли собой небольшие помещения с окошком. По внешнему оформлению они искусно маскировались под филиалы различных банков — на стенах висели ксерокопии лицензий и других документов. Некоторые фальшивые обменные пункты использовали печати и регистрацию несуществующих или уже ликвидированных банков.
Несколько дней назад замглавы УЭБиПК ГУ МВД по Москве Андрей Вороненков собрал руководство столичных окружных подразделений на специальное совещание, посвященное фальшивым обменникам.
— На совещании было поручено усилить контроль за банковской сферой, а также организовать борьбу с нелегальными обменными пунктами и нарушениями при обменных операциях, — сообщил источник в ГУ МВД по Москве.
По словам оперативников, при обмене валюты в фальшивых пунктах клиенты почти всегда теряют часть денег или даже всю сумму. В одном случае подпольные финансисты привлекают людей сверхвыгодным обменным курсом, но при этом незаконно берут за каждую операцию комиссию в размере 3–5%. В другом случае аферисты оформляют бутафорский обменный пункт с «черным ходом» на другую сторону здания, в качестве приманки рекламируют сверхвыгодный курс валюты и ждут одного единственного клиента, которому необходимо обменять крупную сумму. Когда клиент приносит туда деньги, менеджер берет их якобы для проверки на детекторе, после чего с ними скрывается. Так, 21 ноября один из столичных бизнесменов лишился при подобных обстоятельствах $400 тыс. в псевдообменном пункте на Варшавском шоссе.
По словам полицейских, рядовому гражданину сложно отличить фальшивый обменный пункт от настоящего, однако есть несколько характерных примет, которые должны вызвать подозрение.
— Сам обменный пункт представляет собой небольшое помещение, а перед входом обычно висит большая рекламная вывеска с наиболее привлекательными курсами обмена валюты, — пояснили в УЭБиПК ГУ МВД по Москве. — Насторожить должна низкая разница между курсами покупки и продажи валюты. Иногда в пункте есть информация о взимании комиссии за операции, на информационных стендах висят документы с печатями разных банков, а кассир-операционист не спрашивает у клиентов никакие документы, а также не выдает справку-счет при совершении обмена более 15 тыс. рублей.
Оперативники советуют всем гражданам, которые стали жертвами подпольных финансистов, сразу же заявлять об этом в полицию.
Реестр нелегальных обменников ведет и ЦБ. Согласно официальным данным регулятора, на 30 октября 2014 года в Москве и Московской области работали более 6 тыс. операционных касс кредитных организаций. И если с июня по декабрь 2013 года ЦБ обнаружил в Москве 27 нелегальных обменных пунктов, то за тот же период 2014 года — 44 точки.
У ЦБ нет полномочий закрывать такие обменники, потому что они работают без документов и поэтому не относятся к банковским подразделениями. ЦБ направляет информацию в полицию, которая уже разбирается с нелегальными обменными пунктами.