Столичный банк остался без лицензии
Банк России принял решение об отзыве лицензии у банка «Арсенал» (регистрационный номер 3000, г. Москва), сообщает пресс-служба регулятора, сообщает banki.ru.
«Арсенал» не соблюдал требования законодательства и нормативных актов в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма в части выявления операций, подлежащих обязательному контролю, и направления в уполномоченный орган достоверных сведений о них», — говорится в сообщении ЦБ.
По данным Центробанка, с 2016 года деятельность банка в значительной степени была ориентирована на проведение сомнительных транзитных операций.
Кроме того, деятельность «Арсенала» характеризуется использованием рискованной бизнес-модели и низким качеством значительной части активов. Кредитной организацией неадекватно оценивалась величина принимаемого риска по активам.
ЦБ неоднократно применял в отношении «Арсенала» меры надзорного реагирования, включая ограничение на привлечение вкладов населения.
«Решение Банка России принято в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность, и нормативных актов Банка России, неоднократным нарушением в течение одного года требований, предусмотренных статьями 6, 7 (за исключением пункта 3 статьи 7) ФЗ «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», а также требований нормативных актов Банка России, изданных в соответствии с указанным федеральным законом, учитывая неоднократное применение в течение одного года мер, предусмотренных законом «O Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», принимая во внимание наличие реальной угрозы интересам кредиторов и вкладчиков», — отмечается в документе.
КБ «Арсенал» — участник системы страхования вкладов.
В конце января стало известно, что банк «Арсенал» перестал принимать дополнительные взносы во вклады из-за предписания ЦБ.
Отметим, что в «Арсенал» перешли работать многие топ-менеджеры МАСТ-Банка, связанного с рядом громких уголовных дел.
Как сообщалось, СКР начал свое расследование растраты в МАСТ-Банке после обращения в правоохранительные органы представителей ЦБ. Фигурантами стали бывший предправления МАСТ-Банка Александр Чеметов и начальник кредитного управления банка «Арсенал» Наталья Желобаева. Газета «Коммерсант» отмечала, что Чеметов, заключив соглашение о досудебном сотрудничестве, дал показания, на которых во многом и были построены обвинения, предъявленные затем бывшему президенту МАСТ-Банка Юрию Пирогову, ставшему впоследствии президентом «Арсенала», и бывшему вице-президенту МАСТ-Банка Елене Журавлевой, ранее возглавлявшей Генбанк.
МАСТ-Банк входил в финансовую империю известного обнальщика Сергея Магина, которого обвиняют в организации преступного сообщества (ст. 210 УК) и незаконном обналичивании, а также выводе за границу 169 млрд рублей.
ООО «КБ «Арсенал» — небольшой по размеру активов столичный банк. Основные направления деятельности — расчетно-кассовое обслуживание юрлиц, кредитование представителей малого и среднего бизнеса, потребительское кредитование и операции на межбанковском рынке. Основой фондирования выступают средства корпоративных клиентов, вклады физлиц и собственный капитал.
На сегодняшний день лицом, оказывающим значительное влияние на банк, является председатель совета директоров Александр Панфилов, которому принадлежит 9% акций. Общая структура акционеров представлена следующими участниками: Сергей Бежанов (9,73%), член совета директоров Николай Пенкин (9,35%), Елена Иванова (9,26%), Светлана Ким, председатель совета директоров Александр Панфилов и Татьяна Родзина (по 9,00%), Марем Аслаханова (8,06%), Анзор Зубкаев и Ислам Садыхов (по 7,78%), Вячеслав Сивко (7,12%), Римма Афандиева (3,00%), Алексей Сусляков (2,09%). Кроме того, 8,81% долей банка принадлежит Общероссийской общественной организации «Российская Ассоциация Героев» (РАГ), 0,14% долей за миноритариями.
По данным Банки.ру, на 1 сентября 2017 года нетто-активы банка — 0,92 млрд рублей (484-е место в России), капитал (рассчитанный в соответствии с требованиями ЦБ РФ) — 0,41 млрд, кредитный портфель — 0,37 млрд, обязательства перед населением — 0,27 млрд.